『つみたてNISA』をはじめようか考えています。
でも、どのくらい投資したらよいのかわかりません…
どれくらい積み立てるのか、どれくらい運用するのかはシミュレーションでチェックしましょう！
『SBI証券』のシミュレーションでイメージしてから始めるのがオススメです。
- 「シミュレーションに必要なもの」
- 「SBIのシミュレーションの特徴」
を説明します。
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【目次】 クリックで該当箇所へ移動！
つみたてNISAのシミュレーションができるSBI証券
『SBI証券』は、『つみたてNISA』のシミュレーションができます。
通常、利益に応じて決まった金額の税金が徴収されます。
『つみたてNISA』は、積み立てた商品から発生した利益が非課税となります。
『つみたてNISA』で、どのくらい資産が増えるのかを確認しておくと、安心できたり計画をたてられたりするでしょう。
シミュレーションの前に考えておかなければいけないことがあります。
- 毎月どの程度の金額を積み立てるのか？
- どの程度の期間を積み立てるのか？
収入から毎月決まった金額を積み立てると、どのくらいの金額を投資できるのか？
明確にしておくことが重要です。
『つみたてNISA』の、投資金額の上限は年間40万円です。
1ヵ月では、40万円÷12ヵ月=月33,333円になります。
投資金額は少なくすることも可能です。
思わぬ出費が続いた場合など、家計が厳しいときは見直しができます。
どの程度の期間、積み立てた資産を運用するのか？
運用期間も考えておきましょう。
『つみたてNISA』は、20年間が非課税となります。
長ければ長いほど、大きな運用益を非課税で得ることができるでしょう。
大きなイベントがあったり、現金が必要になったりすることは必ずあります。
状況が変わるタイミングを予想して、しっかり考えていくことが重要です。
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年代ごとのイベントを入力するだけ！おすすめの運用方法がわかる！
『SBI証券』のシミュレーションでは、年代ごとのイベントに備えた貯蓄をシミュレーションできます。
シミュレーションはカンタンに行うことができます。
- イベントに備えた貯蓄がどのくらい必要か？
- 積み立てる金額
- 運用する期間
- 期待リターンの%
イベントは選択肢が用意されているので、該当するイベントを選ぶと必要貯蓄額が自動で計算されます。
積み立て金額と運用期間は、無理のない範囲で考えてみましょう。
期待リターンは、一般的に長期積み立ての年利といわれる4％を設定してください。
投資対象の平均利率がわかる場合は、変更しても構いません。
実際に計算をしてみると、必要な金額が想像しやすくなります。
将来のビジョンを照らし合わせながら確認ができるのでオススメです。
SBI証券でつみたてNISAをシミュレーションして見える将来！
『SBI証券』の『つみたてNISA』のシミュレーションを行うと、2つのことが確認できます。
- 今後待っているイベント
- 『つみたてNISA』でどの程度の資産を貯められるか
どの程度を貯められるのかが把握できたら、「投資スタイルを確認する」ボタンを押します。
あなたに合った投資スタイルを提案してくれます。
国内株式、国際株式、国内債券、国際債券、REITの割合をパーセンテージと金額でお知らせしてくれます。
投資スタイルが把握できたら、「ファンドを確認する」ボタンを押します。
あなたに合ったファンドを提案してくれます。
投資の知識がない初心者が運用できるように提案がされます。
『つみたてNISA』の金融商品は、管理費を抑えながらリスクが少なく運用できる商品ばかりです。
将来に備えて準備を始めてみてもよいでしょう。
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まとめ
- 『つみたてNISA』を始める前にシミュレーションをするのがオススメ！
- シミュレーションで金額、期間、将来のイベントを想定しておく。
- 『つみたてNISA』は、いつはじめても遅くない。気になったときがはじめるチャンス♪
- 無理せず自分のペースで積み立てることが可能。
- 『SBI証券』のシミュレーションは、投資スタイルとおすすめのファンドを提案してくれる。
『SBI証券』のシミュレーションは操作がしやすく、内容もわかりやすいです。
初心者にも優しいのでオススメです。
投資スタイルとファンドをオススメしてくれるのはありがたいですね！
初心者でも、何を選べばいいのかわかりやすいですね♪
やってみたいなと思ったときがチャンスです！
運用期間は長い方が効果が大きい！
一番早いタイミングは今です！
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